Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung

Wir betreiben Myempire Casino unter der Lizenz ALSI-152406028-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan, ausgestellt auf unseren Betreiber Rabidi N.V. Wer bei uns spielt, durchläuft deshalb unsere Verifizierung. Diese Seite erklärt transparent, wann wir welche Dokumente anfragen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen es hat, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Seit unserer Gründung 2022 halten wir die Anti-Geldwäscher-Vorgaben (AML) unseres Lizenzsitzes Anjouan ein und setzen sie in jedem Geschäftsprozess um: von der Registrierung über Einzahlungen bis zur Auszahlung. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für das interne Kontrollsystem und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wir führen ein risikobasiertes System. Das heißt: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto mehr Prüfmaßnahmen setzen wir ein. Verdächtige Muster bleiben für uns nicht unsichtbar, denn wir dokumentieren jeden Prüfschritt und unterziehen unsere Abläufe regelmäßig internen Audits.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns nicht optional, sondern zu festen Zeitpunkten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, Ihren Wohnsitz und alle Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir stichprobenartig und bei bestimmten Schwellwerten, etwa bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen.

• Registrierung: Alter, Wohnsitz, Sanktions- und Sperrlistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Freigabe
• Laufender Betrieb: verdachtsunabhängige Stichproben und Schwellwertprüfungen

Benötigte Dokumente

Welche Unterlagen wir im Detail anfordern, hängt von der Situation ab. Die drei Standardkategorien sind bei uns immer gleich.

So läuft die Verifizierung ab

In der Regel dauert die Prüfung bis 24 Stunden. Zu Spitzenzeiten kann es bis zu 3 Werktage dauern, etwa nach Wochenenden oder großflächigen Kampagnen. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter mit Zwei-Faktor-Authentifizierung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert.

• Dokumente über das Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Bei Unklarheiten: Rückmeldung per E-Mail an die registrierte Adresse
• Freigabe und Bestätigung im Konto, bei Bedarf Auszahlung freischalten

Nachweis der Geldherkunft

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Einzahlungsmustern oder größeren Auszahlungen fragen wir den Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaft oder Verkaufserlösen.

Als Belege akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten Monate, Erbschaftsdokumente oder Verkaufsurkunden. Wir bitten Sie um Verständnis: Diese Nachweise verlangen wir nicht, um Sie zu gängeln, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden, bis die Herkunft geklärt ist.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem dokumentierten Spielverhalten und Ihrem Verifizierungsstatus. Auszahlungen bestellen wir grundsätzlich über dieselbe Methode zurück, über die auch die Einzahlung erfolgt ist. Zahlen Sie also mit Visa ein, geht die Auszahlung ebenfalls auf Ihre Visa-Karte.

Für Ein- und Auszahlungen gelten bei uns feste Limits: Die Mindestein- und -mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, die maximale Auszahlung bei 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 3 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Folgen fehlender oder unzureichender Dokumente

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht oder wiederholt in unbrauchbarer Qualität nach, greifen wir gestuft ein. Zunächst stoppen wir Auszahlungen, denn ohne vollständige Verifizierung geben wir kein Geld frei. Bleibt die Anfrage längerfristig unbeantwortet, können wir das Konto einfrieren, Einzahlungen sperren und schließlich das Konto entsprechend den Lizenzregeln schließen.

Ein Guthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir auch nach einer Kontoschließung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus. Fälschungen, fremde Identitäten oder widersprüchliche Angaben behandeln wir als schweren Verstoß: In solchen Fällen schließen wir das Konto sofort, behalten die Auszahlung ein und melden den Vorgang an die Behörden unseres Lizenzsitzes.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach dem letzten Geschäftskontakt auf, wie es die AML-Vorgaben unseres Lizenzsitzes verlangen. Grund: Aufsichtsbehörden können uns auch rückwirkend zur Auskunft und Vorlage verpflichten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und können uns über [email protected] kontaktieren, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und Sperrlisten automatisch. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie erhalten die Bestätigung direkt in Ihrem Konto.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über ein fremdes Konto eingespeist und über ein anderes abgezogen wird. Sie ist Teil unserer Lizenzauflagen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden gestoppt. Bleiben die Unterlagen aus, frieren wir das Konto ein und schließen es schließlich gemäß unseren Lizenzregeln.